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价值投资?短期获利?你的行为往往出卖了你
发布日期:2021-09-13 04:34   来源:未知   阅读:

  :不推荐基金,股票,理财产品,保险产品。本文内容只代表作者个人观点,不构成投资建议。

  上周和朋友一起吃饭,朋友说很想学投资,该从何开始?这真是一位认真的朋友,投资之前还知道要学习一下。不过这确实是一个严肃的问题,今天我们就一起分享下主要的投资方法,和现在大部分人的投资状况,看看你是哪一种。

  现在大部分投资课程教授的投资方法,无非就两种,一种是看K线图,一种是看财务报表。其实还有第三种,这个后面再说。我们先来说前两种。

  在投资之前,还有一件更重要的事情,就是要明确自己的投资目标,然后才能有目的的去选择投资方法。同样是投资,目标不一样,匹配的投资方法也不一样。这句话,大家可能觉得是句废话,开玩笑呢,怎么可能没目标呢?

  就像跑步,长跑注重耐力,短跑注重爆发力,长跑和短跑的训练重点是不一样的,训练方法当然也不一样。

  投资目标,简单来说可以分为两类,短期投资和长期投资,也就是投资中经常说的短线和长线。

  做短线的,就是希望在短时间内能赚到收益,能覆盖生活开支最好,比如很多全职妈妈炒股都是这个诉求;

  做长线的,是希望一笔投资在很久以后的未来,能赚够目标金额,比如赚够几百万,来支付孩子未来的教育金,或者赚够上千万,实现自己环游世界的梦想等。

  很多人买股票都是为了赚点钱补贴家用,尤其是全职妈妈这个群体。因为近几年,靠投资理财实现财务自由的故事实在太多了,但是大部分都只是“故事”而已。但是这些故事,也足以吸引投资小白拿着真金白银开始投资,奔向“财务自由之路”。

  投资赚的钱,随时取出来用,这都是短线投资,因为长期投资是不会这么做的。如果你看到有人刚开始学投资,就能每个月赚几万块钱,靠着这些生活费改善了生活品质等等,或者说我就是单纯的想赚点钱。但是她给你讲的永远都是价值,价值,前景,前景等等,那基本上可以确定,这是一个“美好的故事”,听听就行。因为价值投资都是长期投资,是不会在短期内频繁取出收益的。

  技术面分析是投资中的一个派别,最典型的做法就是看K线图。还有量化交易,自动化交易,都是这个派别。

  这种理论认为,股票价格能反映出所有的信息,因此分析的重点在股票价格上。主要的研究方法就是,利用数学和统计模型,去分析股票价格和交易量的数据,对这些数据进行建模分析,预测出未来股价的走势。

  K线图是股价最直观的体现,我们也能看到,股价的变化非常快,所以这种方法适合做短线的投资者,尤其是那些时刻盯着股价变化的人,在合适的时机及时交易非常重要。

  投资机构的交易员,时时刻刻盯着K线图,等待买卖时机,也属于技术面分析,他们做的都是短线投资。他们基本上不看财务报表,不看行业信息,也不关注大众的投资情绪,所有的决策依据都来自于K线图。

  讲到这,对比一下自己的投资行为,你是不是天天盯着K线图做交易呢,你是不是在做短线投资呢?

  如果你有一笔钱闲置不用,就等着退休以后去环游世界,这笔钱应该怎么投资呢?那就要做长期投资。

  基本面分析是投资的另一个派别,也可以称之为价值投资,最典型的做法是分析财务报表。这是大部分长期投资者的选择,开奖168图库助手比如巴菲特,典型的价值投资者。

  从金融的本质来看,金融在整个经济体中的作用就是资金融通,也就是把资金投资给有发展前景的公司,公司通过生产制造销售赚取利润,公司的市值不断增长,投资人买入的股份价值也随之增长,最终体现在股价上涨。但是这个过程,不是几天或者几个月的时间就能完成的,短则几年,长则十几年。

  所以,那些想靠投资每月赚取生活费的人,怎么可能是做价值投资呢?当故事看看就行了,千万别当真。

  价值投资基本上都会从看财务报表开始,因为财务报表显示公司的资产负债状况,现金流状况,和盈利能力,通过这些指标,基本上能判断一家公司未来几年的发展状况,至少,能排除那些经营不善或者盈利状况不好的公司。

  具体该怎么看财务指标,请参考下一篇文章《价值投资:比“长期持有”更重要的是什么?》

  这种投资周期一般都比较长,注重的是公司未来的发展空间。放在长期来看,股价在某段时间的波动几乎没有什么参考价值,因此,价值投资者都不会随着市场波动追涨杀跌,他们相信,股价大幅震荡之后,最终还会回到其合理价位。

  价值投资者基本上不看K线图,也不关心短期股价涨跌,最多的研究就是定期看上市公司的财务报表,以财务报表为决策依据。

  看到这,你还确定你是在做价值投资吗?如果你连财务报表都没看过,那你投资的是哪门子价值呢?

  短线投资(技术面分析)和价值投资(基本面分析),这两种主流的投资方法,有没有优劣之分呢?其实,两种方法就是两种工具,使用的好,都能赚到钱。

  但是很多人认为价值投资更高级一点,不少人都在学习巴菲特的投资方法,做价值投资,买入股票长期持有。

  首先,价值投资需要有充足的钱来做支撑。这里说的充足的钱,并不是要投资的本金很多,而是说价值投资的期限都比较长,不会轻易撤出。手里需要留有充裕的资金应对各种日常开支和应急需求,以免因为突发事件或者资金周转取出投资的钱,短时间内来来回回的买进卖出,就不是价值投资了。所以,在资金上,如果有一笔钱,长时间都不会用到,可以用来做长期投资,这是你的经济基础决定的。

  其次,做价值投资需要有好心态。简单的说,不受短期股价波动的影响,不会因为股价大涨就卖出,也不会因为股价大跌就卖出。股价在短时间内大涨大跌都是很正常的,如果从技术面分析,随着股价变化做出交易也能赚到钱。但是从基本面来看,短时间内,财务报表信息几乎没有变化,不足以做出交易判断。有没有好的投资心态,是你的上层建筑决定的。

  综合以上,那些宣称做价值投资的人,首先要判断一下,你的经济基础和上层建筑,允许你做价值投资吗?

  实际情况中,做价值投资的人少之又少,虽然很多人都知道要看长期收益,短期价格波动不重要,但是这只是知道理论而已,行为上呢?

  回忆一下,你每天打开交易软件多少次,每次看到涨跌的时候都是什么心情?大部分人都是嘴上说着要做价值投资,行为却很诚实,希望迅速赚钱,赚到钱后,也忍不住会迅速卖出。手机看香港台直播软件。其实,这样的人更适合做短线投资。

  目标和行为的错位,也就是很多人投资赚不到钱的原因,又想短期赚到钱,又想长期赚大钱,最终投了个啥也不是。

  回想一下文章开头,那句诚恳却看上去好像在开玩笑的话:你要有目标。你的目标是啥?你的期待是啥,是不是二者都想要,结果呢?

  投资的第一步是明确投资目标。很多人第一步就错了,都认为价值投资是对的,自己坚持价值投资也是对的,毕竟巴菲特也坚持价值投资,还赚了那么多钱,总没错吧。这个事实是没错,但是适不适合你是另一回事。

  这就衍生出另外一个问题:对自己的认知是否明确。投资中最大的风险不是亏损的风险,而是认知风险。对自己的资产状况没有清晰的认知或者没有明确的规划的时候,就很难明确投资目标,当然也不会有明确的投资方法,就只能跟着市场波动去投资,这就是投资的第三种方法——情绪面投资。

  情绪面投资,也可以说是信息面投资。不看K线图,也不看看财务报表,投资交易的依据是大众情绪的波动,尤其是相关信息刚发布的时候,或者听到一些股评家言论的时候。

  交易标准就是,准确的把握大众情绪带来的股价波动,在大众都抛出的时候低价买入,在大众不看好的时候,提前卖出,赚取其中的价差。

  为什么会有人去捕捉大众情绪对市场的影响呢?正是因为不理性的投资者太多了,大部分人都是跟风买卖股票,跟风的人多了,就会在短时间内造成股价大幅震荡,这个价差比短线投资来的还快。

  造成大众情绪波动的主要原因是心理作用,这在「行为金融学」里有大量的研究,人们在投资中会有各种行为偏差,会带来各种不理性的投资决策,做情绪面分析的人就是利用了这个不理性的行为偏差,找到合适的买卖时机,赚取收益。

  这种表现在区块链投资中表现的淋漓尽致,就是众所周知的FOMO效应,币圈的人,基本上都是情绪面投资,毕竟,太多的币种连K线图都走不全,更没有财务报表一说。

  这里我们不过多的评论情绪面投资正确与否。如果你能在第一时间捕捉信息,并且正确预测大众情绪的走向,那你也能赚到钱。

  说起来很简单,结果呢?很多人都是一边说我是在做价值投资,公司我分析了,行业非常有前景,长期看好,但是从不看财务报表或根本不知道咋看;一边坚持短线投资的行为,天天看K线图。

  所以,为了身心健康和资产安全,还是结合自己的目标,选一种投资方法,下点功夫学习一下,并坚持执行下去。

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